ملتقى لمسات للثقافة العامة
هل تريد التفاعل مع هذه المساهمة؟ كل ما عليك هو إنشاء حساب جديد ببضع خطوات أو تسجيل الدخول للمتابعة.

ملتقى لمسات للثقافة العامة

اهلا وسهلا بك يا (زائر) في (ملتقى لمسات للثقافة العامة) ,, نتمنى ان تقضي معنا وقتا طيبا
 
الرئيسيةmainfourmاليوميةالأحداثمدوناتس .و .جبحـثأحدث الصورالأعضاءالمجموعاتالتسجيلدخول

 

 ۩ غسيل الأموال

اذهب الى الأسفل 
3 مشترك
كاتب الموضوعرسالة
فاتوماتو
وسام التميز
وسام التميز
فاتوماتو


عدد المساهمات : 1978
نقاط العضو : 3103
تقييمات العضو : 75
تاريخ التسجيل : 18/04/2010
العمر : 43

۩ غسيل الأموال   Empty
مُساهمةموضوع: ۩ غسيل الأموال    ۩ غسيل الأموال   Emptyالجمعة يوليو 30, 2010 7:44 pm

۩ غسيل الأموال   ?view=att&th=12a2042ade2e11ed&attid=0



[b]غسيل
الأموال
[/b]


Money
laundry




أهمية موضوع
غسيل الأموال:


إذا علمنا
بأن حجم الأموال التي تتداول في عمليات غير مشروعة
يبلغ تقريباً 1.4 تريليون دولار وإذا علمنا أيضاً
بأن تجارة غسيل الأموال هي ثالث أضخم نشاط في
العالم من بعد نشاط صرف العملة وصناعة السيارات
لعلمنا مدى أهمية مكافحة غسيل الأموال
وأسبابه.


ولكن ما هو
غسيل الأموال؟


تعريف غسيل
الأموال:


هي عملية
تدوير للأموال غير المشروعة تساعد العصابات
الإجرامية على إخفاء وستر وتمويه المصدر الحقيقي
غير المشروع لهذه الأموال.


ولكن ما هي
الأنشطة التي تؤلف مصدراً جيداً لعمليات غسيل
الأموال؟


أهم هذه
الأنشطة:


1.تجارة
المخدرات.


2.
الاختلاسات.


3.التدليس.

4.المقامرة.

5.الابتزاز.

6.الرشوة.

7.التزييف.

8.تجارة
الأسلحة غير المشروعة.


9.الإرهاب.

10.الاختطاف.




من هم اللاعبون الرئيسيين
في نشاط غسيل
الأموال؟




1-عصابات
المافيا الأمريكية.


2-عصابات
المافيا البلغارية.


3-العصابات
الآسيوية.


4-المافيا
البولندية.


5-المافيا
الروسية.


6-عصابات
المخدرات في أمريكا
الجنوبية.


7-المنظمات
اليابانية الإجرامية.





كيف تتمكن
العصابات الإجرامية من غسيل
الأموال؟




يتم ذلك على
ثلاث مراحل:


1

-المرحلة
الأولى: تسمى مرحلة
الت


[b][size=16][b]

وظيف.
[/b][/b]



2-المرحلة
الثانية: مرحلة التمويه


. 3-المرحلة
الثالثة: مرحلة الدمج.





وفيما يلي
إيجاز لكل منها:





أولاً: مرحلة
التوظيف:





والهدف من
هذه المرحلة هو وضع الأموال غير المشروعة داخل
النظام المالي إما عن طريق نقلها بكميات صغيرة في
حقائب بواسطة المسافرين أو عن طريق نقلها بالبحر
مع تجار عاديين في بعض الأحيان. كما يمكن الاعتماد
على عدد كبير من الأشخاص المرتزقة بحيث يتم من
خلالهم ايداع مبالغ صغيرة متعددة في عدد مختلف من
الحسابات ومن ثم تجميعها بعد ذلك مصرفياً في حساب
واحد بطريقة لا تثير الكثير من الشبهات ويتولى
المرتزقة مهمة تفتيت هذا الحجم الهائل من الأموال
إلى مبالغ صغيرة ويمكن أيضاً تحويلها إلى بضائع
مختلفة صالحة للنقل أو الشحن.





ثانياً:
مرحلة التمويه:





ويتم فيها
العديد من العمليات المعقدة بهدف إخفاء الدر
الحقيقي للأموال ومنها على سبيل
المثال:


1.خطابات
اعتمادات غير أصلية.


2.شراء ثم
إعادة بيع عقارات أو أغراض
ثمينة.


3.شراء تذاكر
اليانصيب الرابحة.


4.ويلات
مصرفية وتحويلات أموال.


5.شراء حصص
في محافظ استثمارية.





ثالثاً: مرحلة
الدمج:





ويتم فيها ضخ
الموال في الاقتصاد مرة أخرى لتبرير ثروات "غاسلي
الموال" وجعلها تبدو من مصدر مشروع، وأمثلة على
ذلك:





1

[b][b]

.الودائع
النقدة.
[/b][/b]



2.استثمارات
في محافظ استثمارية، أوراق مالية، تحف فنية،
رسومات فنية، صناديق استثمار،
عقارات.


3.مشاريع
رأسمالية.


وسائل غير
نقدية لغسيل الأموال:


1.التحويلات
بالسويفت والإنترنت وغيرها.


2.الشيكات
السياحية.


3.الأوامر
المصرفية وأوامر الدفع.


4.السندات.

5.الأوراق
المالية أو أية أدوات مالية شبيهة
أخرى.


أنشطة حديثة
ساهمت في غسيل الموال:


1.ظهور
العولمة.


2.الاستعانة
المتزايدة بمؤسسات غير مالية في النشاط المالي
مثل: (وكالات عقارية – محامين – محاسبون
قانونيون)


3.تزايد نشاط
الابتزاز المالي.


إن عمليات
غسيل الأموال قد تمس كثيراً قطاع البنوك ولا يزال
هذا القطاع معني كثيراً ومستهدف بالدرجة الأولى
بهذا النشاط لكونه الخط الأول الذي عن طريقه يتم
غسيل الأموال لذلك فإن تورط بنك أو مصرف في مثل
هذا النشاط يمس كثيراً سمعته المالية والمصرفية،
كما يعرضه إلى كثير من المشاكل القانونية ضده وضد
موظفيه، الأمر الذي يعرضهم أيضاً إلى العديد من
المشاكل والغرامات المالية أو التعرض للحبس
القانوني. ولكن مادام الأمر كذلك، فما هي أهم
وسائل مكافحة غسيل الأموال.





سياسات مكافحة غسيل
الأموال:





طرق مكافحة
غسيل الأموال متعددة ومنها على سبيل
المثال:


1.عقد برامج
تعريفية خاصة للتعرف على
العملاء.


2.تصميم
وإنشاء وإيجاد وظائف معنية بموضوع "الالتزام"
وإيجاد موظفين مختصين بها.


3.إجراءات
خاصة بالسجلات والتقارير.


4.نظم مراقبة
فعالة لتحديد ومراقبة العمليات المشبوهة والإقرار
عنها.


5.المراجعة
الذاتية والتدريب المستمر على عمليات مكافحة غسيل
الأموال.





مؤشرات غسيل
الأموال:





يمكن من خلال
عدد من المؤشرات والعلامات أن يكون المصرف فكرة عن
عميله من العمليات المشبوهة وذلك من خلال ملاحظة
ما يلي:


1.نشاط كثيف
على الحساب ورصيد
منخفض.


2.تحويلات
متعددة من وإلى الحساب
نفسه.


3.عدم
حساسية حساب العميل لتكاليف
العمليات.


4.تغيرات
مفاجئة على الحساب تتعارض مع النشاط التاريخي
له.


5.ايداعات
من أشخاص متعددين بنفس
الحساب.


6.رفض
العميل لإبراز ما يدل على
هويته.


7.رسائل
خاصة بالحساب واردة عن طريق الفاكس أو عن طريق
صورة ورقية فقط.


8.أسماء
كفلاء ذوي علاقة يصعب الاتصال بهم أو التعرف
عليهم.

[/size]




الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
برنس فلسطين
مشرف القسم العسكري
مشرف القسم العسكري
برنس فلسطين


عدد المساهمات : 3533
نقاط العضو : 5019
تقييمات العضو : 35
تاريخ التسجيل : 19/09/2009
العمر : 33

۩ غسيل الأموال   Empty
مُساهمةموضوع: رد: ۩ غسيل الأموال    ۩ غسيل الأموال   Emptyالسبت يوليو 31, 2010 2:41 am

معلومات جيده
بس النكبه كيف بدنا نصير نعملها
الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
همسات حمساوية
مشرف الزاوية الدينية
مشرف الزاوية الدينية
همسات حمساوية


عدد المساهمات : 751
نقاط العضو : 1072
تقييمات العضو : 9
تاريخ التسجيل : 07/06/2010
العمر : 31

۩ غسيل الأموال   Empty
مُساهمةموضوع: رد: ۩ غسيل الأموال    ۩ غسيل الأموال   Emptyالسبت يوليو 31, 2010 10:58 am

ولا يهمك ابنعمل اموال مزورة
الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
فاتوماتو
وسام التميز
وسام التميز
فاتوماتو


عدد المساهمات : 1978
نقاط العضو : 3103
تقييمات العضو : 75
تاريخ التسجيل : 18/04/2010
العمر : 43

۩ غسيل الأموال   Empty
مُساهمةموضوع: رد: ۩ غسيل الأموال    ۩ غسيل الأموال   Emptyالخميس أغسطس 05, 2010 2:00 pm

۩ غسيل الأموال   ?view=att&th=12a204e6a0dee45d&attid=0
الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
 
۩ غسيل الأموال
الرجوع الى أعلى الصفحة 
صفحة 1 من اصل 1
 مواضيع مماثلة
-
» غسيل وسخ وإعلام بقلم / جلعاد هايمن .. مستشار إعلامي - هآرتس

صلاحيات هذا المنتدى:لاتستطيع الرد على المواضيع في هذا المنتدى
ملتقى لمسات للثقافة العامة :: كل ما يتعلق بالخدمة والرعاية الاجتماعية-
انتقل الى: